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淮信用辦〔2014〕30号
關于印發《淮安市信用服務機構
管理(lǐ)辦法（試行(xíng)）》的通(tōng)知
各縣（區(qū)）經信委（信用辦）：
現将《淮安市信用服務機構管理(lǐ)辦法（試行(xíng)）》印發你(nǐ)們，請(qǐng)認真貫徹執行(xíng)。
2014年11月25日
淮安市信用服務機構管理(lǐ)辦法（試行(xíng)）
章 總 則
條 為(wèi)規範和(hé)監督信用服務機構的經營管理(lǐ)活動，促進我市信用服務行(xíng)業健康有(yǒu)序發展，根據《江蘇省企業信用征信管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》、《江蘇省個(gè)人(rén)信用征信管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》、《江蘇省信用服務機構備案辦法（試行(xíng)）》、《淮安市行(xíng)政審批中介機構服務管理(lǐ)辦法（試行(xíng)）》等有(yǒu)關法律法規等規定，結合我市實際，制(zhì)定本辦法。
第二條 本辦法所稱的信用服務機構，是指依法通(tōng)過專業知識和(hé)技(jì)術(shù)服務，向委托人(rén)提供信用調查和(hé)評估、資信評級、信用管理(lǐ)咨詢、信用培訓、商賬管理(lǐ)以及其它信用服務的機構。
第三條 在淮安市行(xíng)政區(qū)劃範圍內(nèi)從事信用業務的信用服務機構及其從業人(rén)員應遵守本辦法。
第四條 淮安市社會(huì)信用體(tǐ)系建設領導小(xiǎo)組辦公室（以下簡稱市信用辦）作(zuò)為(wèi)市政府信用管理(lǐ)機構，負責全市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)從事信用服務機構的監督指導，引入競争機制(zhì)，推進信用服務機構開(kāi)展優質高(gāo)效的服務。
第二章 市場(chǎng)準入
第五條 堅持“非禁即入”的市場(chǎng)準則，允許所有(yǒu)具備相關資質并在江蘇省備案的信用服務機構進入淮安市場(chǎng)。
第六條 在淮安市行(xíng)政區(qū)劃內(nèi)從事信用服務工作(zuò)應到市信用辦辦理(lǐ)備案手續。注冊地不在本市、拟在本市開(kāi)展信用服務活動的機構，應在我市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)注冊成立分公司或子公司。
第七條 信用服務機構申請(qǐng)辦理(lǐ)備案時(shí)應當提交下列材料：
（一）江蘇省信用服務機構備案登記表；
（二）營業執照副本複印件；
（三）機構代碼證複印件；
（四）服務機構章程複印件；
（五）業務範圍和(hé)服務規程、技(jì)術(shù)标準、從業守則、保密制(zhì)度等業務規則；
（六）信用信息數(shù)據庫等業務系統基本情況；
（七）評級報告和(hé)質量評審的工作(zuò)流程；
（八）信息安全和(hé)風險防範措施；
（九）組織機構設置、人(rén)員基本構成和(hé)高(gāo)管人(rén)員說明(míng)；
（十）申請(qǐng)機構法定代表人(rén)簽字并加蓋公章的信用承諾書(shū)原件。
申請(qǐng)辦理(lǐ)備案時(shí)需提交上(shàng)列材料各一式兩份，均需加蓋申請(qǐng)機構的公章，并攜帶營業執照副本、組織機構代碼證原件以備驗證。《江蘇省信用服務機構備案登記表》可(kě)以到市信用辦領取，或者在“誠信淮安”網下載。
第八條 符合備案條件且備案材料符合要求的，市信用辦應當自受理(lǐ)備案申請(qǐng)之日起7個(gè)工作(zuò)日內(nèi)核發《淮安市信用服務機構備案證書(shū)》（以下簡稱“《備案證書(shū)》”）。
第九條 擔任本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)信用服務機構董事、監事和(hé)董事長、總經理(lǐ)、技(jì)術(shù)總監等 管理(lǐ)人(rén)員，應當具備以下條件：
（一）具有(yǒu)大(dà)學本科及以上(shàng)學曆；
（二）具有(yǒu)信用服務或金融、經濟、法律、會(huì)計(jì)等相關工作(zuò)經曆3年以上(shàng)；
（三）具有(yǒu)履行(xíng)職責所需的專業資質及管理(lǐ)能力；
（四）熟悉與信用體(tǐ)系建設相關的法律法規和(hé)專業知識；
（五） *近3年無失信行(xíng)為(wèi)記錄。
第十條 信用服務機構應具備專業團隊且專職工作(zuò)人(rén)員應不少(shǎo)于5人(rén)，其中，具有(yǒu)信用評級業務相關 、省職業資質（信用評估師(shī)、信用分析師(shī)、信用管理(lǐ)師(shī)、證券從業資格等信用信息服務從業資格）的專業技(jì)術(shù)人(rén)員應不少(shǎo)于專職工作(zuò)人(rén)員總數(shù)的60%，從事信用服務相關行(xíng)業工作(zuò)經驗兩年（含）以上(shàng)的應不少(shǎo)于專職工作(zuò)人(rén)員總數(shù)的50%，具有(yǒu)本科及以上(shàng)學曆的應不少(shǎo)于專職工作(zuò)人(rén)員總數(shù)的50%。
第十一條 信用服務機構應具有(yǒu)符合本市社會(huì)信用體(tǐ)系建設需要的獨創信用理(lǐ)論、産品服務技(jì)術(shù)标準、質量管理(lǐ)和(hé)風險控制(zhì)等完備的工作(zuò)體(tǐ)系。
第十二條 信用服務機構應具備獨立完善的信用信息數(shù)據庫及操作(zuò)平台，以及符合行(xíng)業監管和(hé)業務開(kāi)展要求的信用服務操作(zuò)系統，具有(yǒu)完善的信用評級工作(zuò)流程和(hé)質量評審管理(lǐ)系統。
第十三條 已辦理(lǐ)備案手續的信用服務機構，其申請(qǐng)備案時(shí)所提交材料或《備案證書(shū)》記載事項的內(nèi)容發生(shēng)變更時(shí)，應當自變更之日起15日內(nèi)向市信用辦申請(qǐng)辦理(lǐ)備案變更手續，并提交相關證明(míng)材料。市信用辦應當及時(shí)核實相關備案內(nèi)容，在7個(gè)工作(zuò)日內(nèi)辦結。
第十四條 已備案的信用服務機構發生(shēng)解散、注銷或不再從事信用服務業務等情況時(shí)，應當在拟終止之日前15日內(nèi)向市信用辦提交退出方案，信用服務機構信用信息數(shù)據庫應在市信用辦監管下妥善處置，确保信息安全。
第十五條 市信用辦對備案的信用服務機構建立專門(mén)的信用數(shù)據庫和(hé)信用檔案，将其從業人(rén)員納入全市重點職業人(rén)群進行(xíng)聯動監管，并在“誠信淮安網”公示信用服務機構名單、産品類型、從業人(rén)員等信息。
第三章 執業管理(lǐ)
第十六條 信用服務機構依法從事信用服務活動，其行(xíng)為(wèi)受法律保護，任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)幹預。
第十七條 信用服務機構開(kāi)展業務，應堅持中立、公正、客觀及誠實守信原則，依法保守個(gè)人(rén)隐私、企業商業秘密和(hé) 秘密，切實維護個(gè)人(rén)和(hé)企業合法權益、社會(huì)公共利益和(hé) 利益。
第十八條 信用服務機構應按照 《征信業管理(lǐ)條例》規定履行(xíng)有(yǒu)關登記、審查、批準等手續，依法開(kāi)展征信業務。信用服務機構采集、加工和(hé)使用信用信息要嚴格按照《征信業管理(lǐ)條例》、《江蘇省企業信用征信管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》、《江蘇省個(gè)人(rén)信用征信管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》有(yǒu)關規定執行(xíng)。
第十九條 信用服務機構應當亮證、亮照經營，并在其經營場(chǎng)所的醒目位置公布服務內(nèi)容、服務規範、服務時(shí)限、收費項目、收費标準、監督投訴機構電(diàn)話(huà)等事項，自覺接受委托人(rén)和(hé)社會(huì)各方面的監督。
第二十條 信用服務和(hé)收費應當遵循依法、公開(kāi)、公正、公平競争、自願委托、誠實守信的原則。開(kāi)展信用服務時(shí)應及時(shí)、如實地告知委托人(rén)應當知道(dào)的信息，嚴控按照業務規範提供質價相符的服務，如期完成委托合同及業務規範規定的事項。各信用服務機構收費标準應向市信用辦備案登記。信用服務機構違法收取費用的，相關部門(mén)依據有(yǒu)關法律、法規予以查處。
第二十一條 信用服務機構及其執業人(rén)員開(kāi)展業務經營活動，應當遵守法律、法規、規章和(hé)本辦法的規定，遵守職業道(dào)德，提供的信息、資料及出具的書(shū)面報告應當真實、合法，對執業中知悉的商業秘密及其他秘密事項予以保密。
第二十二條 信用服務機構在接受當事人(rén)委托進行(xíng)相關服務前，應當與委托人(rén)簽訂委托協議，協議中應當包括委托事項、雙方的權利和(hé)義務，明(míng)确服務的時(shí)限、服務要求、收費依據、收費标準、收費方式、違約責任等內(nèi)容。收費計(jì)算(suàn)複雜的，還(hái)應當附費用測算(suàn)單。
第二十三條 信用服務機構應在收到應由企業提供的全部資料後5個(gè)工作(zuò)日內(nèi)出具信用報告，注冊地不在本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)的企業，可(kě)與信用服務機構自主協商出具信用報告的時(shí)間(jiān)約定，原則上(shàng)不超過10個(gè)工作(zuò)日。
第二十四條 信用服務機構出具的信用報告，應事先向市信用辦進行(xíng)備案登記，并對企業做(zuò)好信用跟蹤服務。市信用辦按照相關規定和(hé)程序将每份企業信用報告在“誠信淮安”網站(zhàn)上(shàng)進行(xíng)公示。每季度，市信用辦應對各信用服務機構出具的信用報告進行(xíng)調研和(hé)抽查，重點對信用報告的客觀性、預判性、使用效果等重點內(nèi)容進行(xíng)抽查。
第二十五條 市信用辦對信用服務機構業務開(kāi)展情況實行(xíng)季報和(hé)年審制(zhì)度，各信用服務機構每季度應書(shū)面向市信用辦彙報工作(zuò)開(kāi)展情況，每年底須接受市信用辦的年度業務開(kāi)展情況評審，市信用辦視(shì)情将評審的有(yǒu)關情況按有(yǒu)關規定和(hé)程序向社會(huì)公開(kāi)。
第二十六條 服務對象和(hé)信用報告使用單位可(kě)通(tōng)過書(shū)面、電(diàn)話(huà)或者網絡等形式向市信用辦投訴或舉報信用服務機構的不規範經營及其他違法行(xíng)為(wèi)。市信用辦應自受理(lǐ)之日起15日內(nèi)予以核實和(hé)處理(lǐ)，并将處理(lǐ)結果及時(shí)告知投訴或舉報人(rén)。投訴或舉報屬實的，由市信用辦将處理(lǐ)結果記入該信用服務機構信用數(shù)據庫；投訴或舉報情況不屬實且屬誣告性質的，投訴或舉報人(rén)應承擔相應的法律責任，市信用辦應将誣告的事實記入投訴或舉報人(rén)的信用數(shù)據庫。
第二十七條 實行(xíng)信用等級評定制(zhì)度，市信用辦會(huì)同相關部門(mén)每年對在我市備案的信用服務機構進行(xíng)打分評級，信用等級在網絡服務平台上(shàng)公布。
信用服務機構信用等級評定具體(tǐ)實施辦法，另行(xíng)制(zhì)定。
第二十八條 信用服務機構有(yǒu)以下行(xíng)為(wèi)，情節輕微的，市信用辦應給予書(shū)面警告、約談負責人(rén)、勒令限期整改：
（一）有(yǒu)惡意壓低(dī)信用報告價格獲取客戶等惡性競争行(xíng)為(wèi)但(dàn)能及時(shí)整改到位的；
（二）一年內(nèi)因信用報告質量問題或其他不規範經營行(xíng)為(wèi)，被投訴一次經查實負主要責任的；
（三）違反本暫行(xíng)辦法開(kāi)展信用服務活動，情節輕微的。
第二十九條 信用服務機構有(yǒu)以下行(xíng)為(wèi)，情節較重的，市信用辦應書(shū)面通(tōng)知其停業整頓，直至整改到位：
（一）有(yǒu)惡意壓低(dī)信用報告價格獲取客戶等惡性競争行(xíng)為(wèi)，被市信用辦書(shū)面警告仍不能整改到位的；
（二）一年內(nèi)因信用報告質量問題或其他不規範經營行(xíng)為(wèi)，被投訴兩次經查實負主要責任的；
（三）有(yǒu)向服務對象不合理(lǐ)收費、吃(chī)拿(ná)卡要等行(xíng)為(wèi)被舉報經查實的；
（四）違反本暫行(xíng)辦法開(kāi)展信用服務活動，情節較重的。
第三十條 信用服務機構有(yǒu)以下行(xíng)為(wèi)，按照國務院《征信業管理(lǐ)條例》有(yǒu)關規定實施處罰，同時(shí)，市信用辦應将其列入市公共信用信息系統“黑(hēi)名單”進行(xíng)曝光公示，并驅逐出淮安市信用服務市場(chǎng)：
（一）以竊取或者以其他方式非法獲取信息，或采集禁止采集的個(gè)人(rén)信息或者未經同意采集個(gè)人(rén)信息等違法違規的征信行(xíng)為(wèi)；
（二）違法提供或者出售信息，或因過失洩露信息、逾期不删除個(gè)人(rén)不良信息，以及未按照規定對異議信息進行(xíng)核查和(hé)處理(lǐ)等行(xíng)為(wèi)；
（三）出具的信用報告、數(shù)據披露以及提供的書(shū)面備案材料等弄虛作(zuò)假，情節嚴重、造成重大(dà)影(yǐng)響的；
（四）信用報告不能客觀反映企業信用評價狀況、主管操作(zuò)因素較多(duō)，或将企業評級結果與收費标準挂鈎，以及惡意壓低(dī)信用報告價格獲取客戶等惡性競争行(xíng)為(wèi)，情節嚴重、造成重大(dà)影(yǐng)響的；
（五）一年內(nèi)因信用報告質量問題或其他不規範經營行(xíng)為(wèi)，被投訴三次經查實負主要責任的。
第四章 附則
第三十一條 本辦法由市信用辦會(huì)同相關部門(mén)負責解釋。
第三十二條 本辦法自印發之日起試行(xíng)。
抄報：省信用辦
抄送：市社會(huì)信用體(tǐ)系建設領導小(xiǎo)組各成員單位
淮安市社會(huì)信用體(tǐ)系建設領導小(xiǎo)組辦公室 2014年11月25日印發